Как противодействовать банковскому мошенничеству?

Председатель Национального антикоррупционного комитета, член СПЧ Кирилл Кабанов – о поддержке Минфином законопроекта, который обязует банки в течение 30 дней возместить гражданам похищенные средства, если они были переведены без добровольного согласия клиента. 

В СПЧ по теме разработки мер противодействия банковскому мошенничеству уже в течение двух лет ведется активная работа с профессиональным сообществом, включая правоохранителей и адвокатов. В результате этого подготовлен ряд документов, которые были переданы в высшие органы государственной власти и регулятору.

Не могу сказать, что мы радостно восприняли появление этого законопроекта. Проблема в том, что свыше 90% случаев данного вида мошенничества как раз и происходит при условии добровольной передачи персональных банковских данных от пострадавших преступникам. Соответственно, доказать согласие или его отсутствие будет в ряде случаев затруднительно. Что создаст условия для «жадных» банков отстаивать свою «правоту», дабы не возвращать деньги, а мошенникам модернизировать свои криминально-юридические механизмы.

Основная проблема - в оперативной приостановке транзакций и максимально быстрой реакции правоохранителей. Такая работа должна выстроиться в единую систему, а не в разрозненные (пусть даже и хорошие) инициативы.

Нужны реально работающие и жесткие меры и механизмы, которые сделают этот вид криминального бизнеса максимально не выгодным для его владельцев и исполнителей. Печать